Sinds januari 2026 gelden aangescherpte Wwft-regels. Contante betalingen boven €3.000 zijn verboden. En sanctiescreening is niet langer een losstaande verplichting — het moet een aantoonbaar onderdeel zijn van je kwaliteitssysteem.
Ondertussen legde het Bureau Financieel Toezicht in 2025 opnieuw meerdere boetes op aan accountantskantoren. De hoogste Wwft-boete tot nu toe: €1,3 miljoen aan BDO voor het niet melden van verdachte transacties. Kleinere kantoren kwamen er niet mee weg: FSV Accountants kreeg €133.559, Kontinu Consultancy bijna €10.000.
En hier is het bizarre: de sanctielijsten die je verplicht moet checken, staan gratis online. Je hebt er geen dure software voor nodig.
Of laat BedrijfsCheck het voor je doen
We bouwen sanctiescreening in als onderdeel van BedrijfsCheck. Dat betekent: als je een bedrijf checkt, screenen we automatisch de bedrijfsnaam en UBO's tegen de EU-sanctielijst, de VN-lijst en de nationale terrorismelijst. Geen extra tabbladen. Geen handmatig zoekwerk.
Het resultaat verschijnt direct in je Trust Score rapport — inclusief welke lijsten zijn gecheckt en of er een match is. Zodat je altijd kunt aantonen dat je hebt gescreend. En we starten met een gratis versie. De data is immers openbaar — daar hoef je niet voor te betalen.
Liever zelf checken? Kan ook. Hieronder laten we je precies zien hoe.
Drie lijsten. Alle drie gratis.
Op grond van de Sanctiewet 1977 en de Wwft moet je als accountant, belastingadviseur of administratiekantoor drie lijsten controleren. Niet tien. Niet vijftig. Drie.
1. De Europese sanctielijst (EU FSF) Beheerd door de Europese Commissie. Bevat ruim 14.700 entiteiten verspreid over 41 sanctieprogramma's — van Rusland en Iran tot terrorismefinanciering. Beschikbaar in het Engels.
2. De VN Geconsolideerde Sanctielijst Beheerd door de VN Veiligheidsraad. Circa 1.000 entiteiten. Overlapt deels met de EU-lijst, maar niet volledig. Beschikbaar in het Engels.
3. De Nederlandse nationale terrorismelijst Beheerd door de Rijksoverheid. Bevat personen en organisaties waarvan tegoeden zijn bevroren wegens betrokkenheid bij terrorisme. Beschikbaar in het Nederlands.
Alle drie openbaar. Alle drie doorzoekbaar. Laten we doorlopen hoe.
Zo zoek je de EU-sanctielijst
De EU Sanctions Map is de snelste manier om een individuele naam te checken.
- Open de website (geen account nodig)
- Klik op het vergrootglas
- Typ de naam van je cliënt of diens UBO
- Je ziet direct of er een match is — inclusief reden, ingangsdatum en sanctietype
Moet je meerdere namen tegelijk controleren? Download dan de volledige dataset via de EU Financial Sanctions Files. Je hebt een gratis EU Login nodig. De data is beschikbaar als XML, PDF of CSV en wordt meerdere keren per week bijgewerkt.
Zo zoek je de VN-sanctielijst
Ga naar het VN Sanctions Search-portaal. Naam invoeren, zoeken, klaar. Het portaal doorzoekt de volledige geconsolideerde lijst van de Veiligheidsraad.
De lijst is ook te downloaden als XML of PDF — handig als je meerdere namen wilt checken.
Zo zoek je de nationale terrorismelijst
De Nederlandse terrorismelijst staat op rijksoverheid.nl. Aanvullende informatie over je verplichtingen vind je bij DNB en het Ondernemersplein.
Bonuslijst: OFAC voor internationaal
Niet wettelijk verplicht voor Nederlandse Wwft-plichtigen, maar relevant als je cliënten zakendoen met de VS. De OFAC Sanctions Search van het Amerikaanse ministerie van Financiën werkt met fuzzy matching — je hoeft de naam niet exact goed te spellen. Het systeem toont een score die aangeeft hoe sterk de match is.
Wanneer moet je screenen?
De Sanctiewet 1977 schrijft voor dat je screent:
- Bij onboarding — als onderdeel van het cliëntenonderzoek (Wwft artikel 3)
- Periodiek — gedurende de cliëntrelatie (minimaal jaarlijks, bij hoog risico vaker)
- Bij significante wijzigingen — nieuwe UBO, adreswijziging, branchewisseling
- Bij opvallende transacties — ongebruikelijke bedragen of patronen
De sanctielijsten worden meerdere keren per week bijgewerkt. Een eenmalige check bij onboarding is dus niet genoeg. Vanaf 2027 verplicht het Europese AML-pakket (AMLR) continue monitoring.
Wat als je een match vindt?
Geen paniek. Een naamsmatch is nog geen sanctiehit.
- Verifieer — Klopt de geboortedatum? Het land? Zijn er aliassen die matchen? Veel namen komen vaker voor dan je denkt.
- Documenteer — Leg vast wat je hebt gevonden, welke lijsten je hebt gecheckt, en hoe je tot je conclusie bent gekomen. Dit is je audit trail.
- Meld — Bij een echte match: meld direct bij het BFT (als accountant) of bij DNB (als financiële instelling). Bevries tegoeden als de sanctie dat vereist.
Niet melden is waar de boetes vallen. De FIOD pakte in 2024 meerdere verdachten op voor overtreding van de Sanctiewet — inclusief gevallen van handel in gesanctioneerd Russisch hout en levering van microchips aan Russische wapenproducenten. Overtreding van de Sanctiewet is een economisch delict: risico op boete én gevangenisstraf.
Wanneer is betaalde software wél zinvol?
Enterprise-screeningsoftware zoals World-Check (LSEG) of Dow Jones Risk & Compliance kost €5.000 tot €50.000+ per jaar. Nederlandse alternatieven zoals Tikl SanctionCheck beginnen rond €1.295 per jaar.
Wat je daarvoor krijgt:
- Automatische batch-screening — dagelijks je hele cliëntenbestand door alle lijsten
- Audit trail — elke check vastgelegd met tijdstempel en resultaat
- Fuzzy matching — variaties op namen en transliteraties automatisch herkend
- Meerdere lijsten tegelijk — niet drie tabbladen open
Voor een kantoor met honderden cliënten is dat de investering waard. Maar voor een kantoor met 20-50 cliënten? Dan kun je de drie gratis bronnen prima handmatig checken. Zolang je het documenteert.
Je workflow in de praktijk
Bij onboarding (15 minuten per cliënt)
- Open de EU Sanctions Map, het VN-portaal en de nationale lijst in drie tabbladen
- Zoek op bedrijfsnaam + naam van alle UBO's
- Geen match? Maak een screenshot of PDF-export als bewijs
- Wel een match? Verifieer aliassen, geboortedatum, land — documenteer je conclusie
- Sla alles op in het cliëntdossier
Periodieke hercontrole (5 minuten per cliënt)
Dezelfde stappen, maar dan voor je bestaande bestand. Plan dit bijvoorbeeld elk kwartaal in. Maak een eenvoudige spreadsheet met je cliëntnamen en UBO's en werk er systematisch doorheen. Niet sexy, wel effectief.
De kern
De data is gratis. De tools zijn gratis. Het enige dat je nodig hebt is een werkproces en de discipline om het vast te leggen. Het BFT controleert niet of je dure software hebt — ze controleren of je kunt aantonen dát je hebt gescreend.
Wil je het nog makkelijker? BedrijfsCheck combineert sanctiescreening met KvK-verificatie, insolventiecheck en BTW-validatie in één rapport. Gratis om te starten.
Probeer BedrijfsCheck → — inclusief automatische sanctiescreening op EU, VN en nationale terrorismelijst.
