Een nieuwe klant belt. Klinkt goed, redelijk bedrijf, wil graag starten.
Maar voor je de opdrachtbevestiging stuurt, moet je weten met wie je te maken hebt.
Niet omdat je achterdochtig bent — omdat de wet het vereist, en omdat je reputatie op het spel staat als het misgaat.
Waarom due diligence voor accountants anders is
Als accountant ben je niet alleen zakelijk aansprakelijk. Je bent ook meldingsplichtig.
Wwft-verplichting: De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verplicht je om cliëntenonderzoek te doen, de UBO vast te stellen, en ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland. Doe je dat niet, dan riskeer je niet alleen een boete — je raakt je vergunning kwijt.
En toch zien we bij controles nog steeds kantoren die dit doen op basis van een eerste gesprek en een uitgeprinte offerte.
Wat je minimaal controleert
KvK-registratie en rechtsvorm
Bestaat het bedrijf? Klopt de naam? Is de rechtsvorm wat de klant zegt? Een BV is niet hetzelfde als een eenmanszaak — en dat maakt uit voor je aansprakelijkheid en voor de Wwft-beoordeling.
Insolventiecheck
Staat het bedrijf in het insolventieregister? Faillissement, surseance van betaling, schuldsanering — dit is openbare informatie. Als een klant dit niet vertelt en je neemt de opdracht aan, sta je er later alleen voor.
UBO-vaststelling
Wie zijn de uiteindelijk begunstigden met meer dan 25% zeggenschap? Dit moet je vastleggen. Klopt wat de klant vertelt met wat je in het UBO-register vindt?
PEP en sanctiescreening
Is de klant of een UBO een Politically Exposed Person? Staat hij op een sanctielijst? Dit is een verplichte check onder de Wwft.
Bron van vermogen bij hogere risicoprofielen
Bij zakelijke relaties met een hoger risicoprofiel — cash-intensieve branches, internationale structuren, complexe eigendomsstructuren — vraag je naar de herkomst van vermogen.
Snel een bedrijf checken? Geen account nodig — zoek direct op naam of KvK-nummer →
Hoe je dit snel doet
Stap 1 is altijd de basischeck: KvK, insolventie, risicosignalen. Via BedrijfsCheck doe je dat in 2 minuten.
Stap 2 is de UBO-check via het UBO-register en een gesprek met de klant.
Stap 3 is de PEP/sanctiescreening — hiervoor zijn specifieke tools beschikbaar.
De meeste kantoren struikelen over stap 1. Niet omdat het moeilijk is, maar omdat het tijdrovend voelt. Met BedrijfsCheck duurt het 2 minuten per klant — en je hebt een gedocumenteerde check die je kunt bewaren.
Wanneer neem je een opdracht niet aan?
Als de klant informatie weigert te geven die je nodig hebt voor je cliëntenonderzoek.
Als de Wwft-risicobeoordeling uitkomt op 'onaanvaardbaar'.
Als je redenen hebt om te vermoeden dat de opdracht verband houdt met witwassen of andere misdrijven.
In die gevallen leg je het besluit schriftelijk vast — en meld je het zo nodig bij FIU-Nederland.
Begin met de basischeck
Voor elke nieuwe klant: start met een snelle bedrijfscheck. KvK-gegevens, insolventiecheck en een Trust Score — in 2 minuten. Geen account nodig voor de eerste check.
